建設五個“金融中心” 廣州明確“三步走”
最近，廣州一口氣提出要建設五個“金融中心”。
日前，廣州印發《廣州市關於推進共建粵港澳大灣區國際金融樞紐實施意見》（下稱《意見》）和《廣州市關於推進共建粵港澳大灣區國際金融樞紐三年行動計劃（2021—2023年）》（下稱《計劃》），廣州繪就了推進共建粵港澳大灣區國際金融樞紐的“路線圖”。
在此次《意見》中，廣州首提建設五個“金融中心”：大灣區資產管理中心、大灣區綠色金融創新中心、大灣區科技金融創新中心、大灣區跨境投融資服務中心和大灣區金融要素區域交易中心。
根據《意見》，到2035年，廣州將形成配置高效、便利安全、生態優良、充滿活力的現代金融服務體係，成為粵港澳大灣區國際金融樞紐的核心引擎，推動大灣區國際金融樞紐在國際金融市場發揮重要影響力。
那麼，廣州將如何推進共建粵港澳大灣區國際金融樞紐？五個“金融中心”又將如何建？
“三步走”明確階段性目標
廣州支持建設大灣區國際金融樞紐的密碼，要從數字25和48說起。
在《意見》中，廣州提出25項實施意見，提綱挈領地提出發展目標，要發揮大灣區核心引擎作用，攜手港澳共建國際金融樞紐，共同打造金融業高質量發展典範。在《計劃》中，廣州則提出48項重點任務，明確今後三年推進共建粵港澳大灣區國際金融樞紐的“路線圖”。
根據《意見》，共建粵港澳大灣區國際金融樞紐，廣州將“三步走”。
第一步到2021年，重點是構建政策支持的“四梁八柱”，並在重點領域有所突破。
具體來看，廣州將以服務高端高質高新現代產業新體係為導向，結合大灣區需求完成廣州金融產業規劃布局並全麵實施各項工作任務，構建廣州金融支持大灣區國際金融樞紐建設的政策體係，金融支持大灣區發展的力度不斷加大，在監管協調、金融機構互設、金融產品互認等規則對接領域實施重點突破，在推動與港澳金融互聯互通、重點金融機構、金融交易市場和重大合作平台建設等方麵取得一係列突破。
第二步，到2023年，廣州參與大灣區國際金融樞紐建設成效顯現，與港澳金融機構協同發展，金融市場進一步深化融合，對港澳資本項目有序開放程度不斷提升，資金在大灣區內跨境流動更加便利，互聯互通取得顯著成效，與大灣區金融機構合作參與“一帶一路”建設，國際金融業務取得積極成效。
第三步，到2035年，廣州形成配置高效、便利安全、生態優良、充滿活力的現代金融服務體係，成為粵港澳大灣區國際金融樞紐的核心引擎，推動大灣區國際金融樞紐在國際金融市場發揮重要影響力。
《計劃》則從加強粵港澳大灣區金融發展研究、完善現代金融服務體係、有序推進金融市場互聯互通、加強金融風險防控協調與監管和保障措施五個方麵，提出了48條行動計劃，並明確了責任分工。
其中明確，將推動廣州期貨交易所充分發揮國家級金融基礎設施和平台作用，配合中央有關部門做好交易所開業及交易品種研究儲備，落實廣州期貨交易所在穗落戶政策兌現。同時，支持在穗銀行在宏觀審慎框架下，向港澳機構或項目發放跨境貸款。
《意見》和《計劃》的發布為未來數載定調，廣州推進共建粵港澳大灣區國際金融樞紐的脈絡更為清晰。
可在發行綠色債券方麵先行先試
此次政策的重頭戲之一是廣州首次提出建設五大“金融中心”。具體而言，廣州將建設大灣區資產管理中心、大灣區綠色金融創新中心、大灣區科技金融創新中心、大灣區跨境投融資服務中心和大灣區金融要素區域交易中心。
“建設五大中心是構建粵港澳大灣區國際金融樞紐的重要組成部分。五個部分各有側重，協調統一，分別從金融科技技術創新支持到資產管理、要素交易、跨境服務等五個方麵對形成完整的國際金融高地形成支持。”中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長盤和林表示。
這五大中心各有側重。
在盤和林看來，資產管理中心和跨境投融資服務中心提供海外資本便利化支持，科技金融創新中心幫助解決金融創新過程中的技術難題，提供底層技術支持，金融要素區域交易中心為廣州金融發展提供資源保障和市場空間，綠色金融創新中心則有助於廣州在碳金融等新興板塊進一步提升。
在廣州去年發布的66條措施支持大灣區建設的方案中，資產管理主要在金融開放方麵提及，而這次《意見》則鮮明地提出，要建設大灣區資產管理中心。
為何要提出建設資產管理中心？
從全球發展機遇看：2016年末，全球管理資產總額（AUM）達到72.3萬億美元，中國資產管理規模突破10萬億美元（占全球管理資產總額的13.8%）。
中國作為崛起的大國，未來資產管理規模占全球的份額將有更大的提升，這為廣州建設資產管理中心創造了難得的曆史機遇。
目光看向其他城市，當前，上海也正全力打造全球資產管理中心。打造資產管理中心無疑是朝著具有更高能級、更強全球資源配置能力的國際金融中心邁進的重要一步。
在盤和林看來，資產管理中心的建立有助於廣州進一步推進資本便利化改革，促進資本項目外彙結彙更加便捷，有助於加強跨境資本流動，拓展跨境資產管理業務。
“資產管理尤其是金融資產管理有助於通過剝離重組、削債轉股等方式進行價值挖掘；還能夠幫助廣州的金融業務回歸服務屬性，更好地服務實體經濟，優化金融市場結構。”盤和林說。
在行動計劃中，關於跨境投融資業務便利化的相關計劃被提到的次數不少。
在這方麵，盤和林建議，廣州可借鑒港澳地區包括“跨境理財通”等調動居民個人跨境投資的有效辦法，借鑒香港離岸人民幣資金管理的經驗，以大灣區為依托促進離岸在岸人民幣資金的互通，形成跨境雙向人民幣資金池等。
《意見》還提到，推動金融機構創新業務在穗先行先試，具體可以從哪些方麵突破？盤和林認為，廣州可在發行綠色債券方麵先行先試。
“廣州在綠色債券領域在全國範圍都處於領先，具有較為完善的發行體係、評估認證體係和規範的發行流程，有助於更好地進行民企綠債的風險管控。除了探索民企發行綠債以外，還可以積極推動金融機構為民企打造創新綠色金融產品，豐富其融資渠道，解決民企的融資問題。”盤和林說。
支持廣州南沙粵港澳全麵合作示範區建設
目光看向南沙明珠灣核心區橫瀝島尖，圍蔽的工地裏吊臂起落、機器轟鳴，不久的將來，這裏將崛起投資千億級全國首個國際金融島。
3月30日，2021年中國廣州國際投資年會南沙專場舉行，本簽約項目協議總投資額達2648億元。年會上，南沙聚焦國際金融合作、金融服務實體經濟，與中俄大灣區基金等達成合作，支持粵港澳大灣區建設成為國際一流灣區。
此次共建大灣區國際金融樞紐，南沙也將有更大的擔當。
《計劃》中，南沙區承擔的任務最多。粵港澳大灣區國際商業銀行、廣州期貨交易所兩項重大平台都與南沙息息相關。《計劃》還特別提及，將支持廣州南沙粵港澳全麵合作示範區建設，打造大灣區金融高水平對外開放門戶。著力發展跨境金融、航運金融、金融科技、融資租賃、股權投資、商業保理等特色金融。
更多試點將在南沙落地。《計劃》提出爭取在廣東自貿試驗區南沙片區開展合格境內有限合夥人（QDLP）和合格境內投資企業（QDIE）試點，支持在跨境投資與資產管理領域具備優勢的在穗企業和金融機構以更便利條件參與相關試點。
廣州的“工業一哥”黃埔也將在金融方麵有更多作為。
如黃埔將牽頭深入開展知識產權金融產品創新，積極運用知識產權質押融資風險補償基金等政策工具，大力推動知識產權質押融資和知識產權證券化。
《計劃》還提出要支持位於黃埔區、廣州開發區的中新廣州知識城建設，研究設立人壽保險公司，增強保險機構服務實體經濟和創新發展的能力。支持開展粵港澳知識產權保險、交易、貿易活動，加快建設廣州知識產權交易中心。未來將有更多知識產權基金在知識城集聚發展。
而作為廣州的總部金融集聚區，天河區則將牽頭負責加快廣州國際金融城開發建設，努力打造成為大灣區金融合作示範區。推進金融項目加快落地。鼓勵引導金融機構特別是港澳金融機構進駐金融城，重點發展資產管理、財富管理等金融業務。
為提升大灣區金融業特色化水平，在此次發布的《計劃》中，廣州多區也領到了各自的任務。
如《計劃》支持黃埔區廣州金融創新服務區、越秀區文化金融集聚區、荔灣區白鵝潭產業金融服務創新區、番禺區萬博基金小鎮、海珠區廣州創投小鎮、從化區廣州溫泉財富小鎮、增城區廣州中小微企業金融服務區以及廣州空港經濟區航空金融聚集區等特色金融功能區融入大灣區國際金融樞紐建設。
粵公網安備 44011202000021號
