關於冒用國家機關名義實施詐騙的風險提示

　　最近有不法分子以“國家金融監督管理總局”“公安部”“人民銀行”等國家機關發布文件為幌子，向投資人以金融平台退款的名義實施詐騙。廣州開發區金融工作局提醒廣大投資人提高警惕，謹防上當受騙。

　　基本情況

　　近日，一些不法分子通過冒用國家金融監督管理總局、公安部、中國人民銀行等國家機關名義，通過快遞、郵件、電話、短信等渠道發布“辦理兌付退款業務”“對部分投資人辦理清退事項”等虛假信息，以金融平台退款的名義誘導投資人墊資轉賬，實施詐騙。

　　主要特征

　　不法分子通過冒用國家機關的名義進行詐騙，具體手法多種多樣，具有一定的迷惑性和隱蔽性，但是也存在一定的共性：第一，多數不法分子利用電話短信、快遞、互聯網等渠道進行非接觸式作案，拒絕與投資人線下麵對麵接觸。第二，誘騙投資人登錄第三方交易平台，伺機竊取個人、財務等重要信息。第三，要求投資人先墊付資金，以“補繳個人所得稅”“修複征信”等托詞要求投資人向指定賬戶轉入資金作為“信用佐證”。

　　提醒公眾

　　2022年1月，人民銀行發布四季度貨幣政策執行報告，指出防範化解重大金融風險取得重要成果，人民銀行會同銀保監會集中整治金融亂象，嚴厲打擊金融違法犯罪活動，P2P網貸平台全部退出經營，但仍有不法分子非法冒用國家機關名義，利用投資人急於解困、挽回損失等心理特點進行詐騙。在此，廣州開發區金融工作局提醒公眾應先了解該對方聲稱的“國家機關”真實身份，要求對方說出姓名、部門、崗位、編號等核心信息，以及公告發布渠道，並登陸官網或者撥打官方熱線電話核實有關情況，防範不法分子圈套。對於已經受到不明身份人員指示轉出資金的，建議立即停止繼續轉賬，並整理轉款記錄、通話錄音、網上聊天記錄、可疑網站或APP截圖等證據，盡快向公安機關或金融管理部門報告。