關於部分第三方財富管理機構涉嫌非法從事金融投資理財業務的風險提示(轉載)

　　根據國務院《關於印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》（國辦發〔2016〕21號）和《防範和處置非法集資條例》等政策法規規定，非金融機構、不從事金融活動的企業，在注冊名稱和經營範圍中原則上不得使用“財富”“財富管理”“理財”“資產管理”等字樣。

　　我國實行金融業務特許經營製度，任何機構未經有權部門批準不得開展發行代銷理財產品、證券投資谘詢等金融業務。近期發現我市部分名稱和經營範圍含有“財富”“財富管理”“理財”“資產管理”等字樣的第三方財富管理機構不持有金融許可證，不具備從事金融業務資質，但虛假宣傳誘導客戶購買違規發行代銷的私募基金、公募基金、海外基金、保險等金融產品，或違規開展證券投資谘詢，涉嫌非法集資、非法經營等違法行為。

　　根據《防範和處置非法集資條例》第二條之規定，非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。根據《防範和處置非法集資條例》第二十五條之規定，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

　　為維護廣大人民群眾合法財產權益，防範部分第三方財富管理機構非法從事金融業務風險，進一步規範第三方財富管理行業秩序，現發布如下風險提示：

　　有金融投資需求的消費者在選擇投資渠道時，請通過正規渠道查詢及選擇持有國家金融監管部門依法許可或備案的合法機構，並切實增強辨別和防範非法集資的能力，自覺遠離和抵製各類非法集資活動，防止自身合法權益受到侵害。社會公眾特別是合法第三方財富管理機構如發現有機構非法從事金融業務的，建議及時向所在地相關監管部門舉報。

　　機構金融資質查詢渠道：

　　1.中國證監會信息公開網站：  

　　http://www.csrc.gov.cn/csrc/c101969/zfxxgk_zdgk.shtml

　　（可查詢證券公司、期貨公司、公募基金管理機構、公開募集證券投資基金銷售機構、公開募集基金銷售支付結算機構、基金管理公司從事特定客戶資產管理業務子公司、證券投資基金托管人、證券投資谘詢機構名錄，公募基金產品索引等信息）

　　2.中基協官網：

　　https://gs.amac.org.cn/

　　（可查詢備案私募基金管理人、私募基金產品信息）

　　非法機構舉報電話：

　　1.廣東證監局：（020）37853900

　　2.廣東銀保監局：12378

廣州市地方金融監督管理局

2022年8月19日